WLFI lại bị rò rỉ thông tin nội bộ? Sự cố với bằng cấp ngân hàng dưới 500 triệu đô la

Chú thích biên tập viên: Khi vốn mã hóa và quyền lực chính trị xen kẽ trên cùng một hành trình giám sát, sự tranh cãi thường có sức lan tỏa mạnh mẽ hơn cả công nghệ.

Xoay quanh vụ công ty tiền mã hóa thuộc gia đình Trump là World Liberty Financial (WLF) nộp đơn xin giấy phép ngân hàng tại Mỹ, từ một quy trình phê duyệt tài chính thông thường, nhanh chóng đi vào một vấn đề chính trị liên quan đến xung đột lợi ích, ảnh hưởng vốn nước ngoại và an ninh quốc gia. Việc đầu tư 500 triệu USD từ một thành viên của gia đình hoàng gia Abu Dhabi, thỏa thuận xuất khẩu vi mạch AI tiềm năng, chiến lược kinh doanh đồng tiền ổn định, cùng với việc tổng thống tự tiết lộ thu nhập hàng chục triệu USD, đã làm cho cuộc điều trần này vượt ra ngoài phạm vi ngành công nghiệp, trở thành một bài kiểm tra áp lực về ranh giới hệ thống và độc lập giám sát.

OCC nhấn mạnh sẽ "xử lý theo quy trình," còn các dân biểu Đảng Dân chủ đặt câu hỏi về tính minh bạch và tiêu chuẩn xem xét. Trong bối cảnh đồng tiền ổn định ngày càng tìm kiếm con đường "nhu cầu hoá ngân hàng tương tự," đơn xin của WLF không chỉ đề cập đến quy trình tuân thủ của một doanh nghiệp, mà còn phản ánh cách Mỹ đang tìm kiếm cân bằng giữa cạnh tranh tài chính số, cuộc cạnh tranh vốn địa lý và đạo đức chính trị.

Dưới đây là bản gốc:

Một quan chức giám sát ngành ngân hàng Mỹ từ chối tiết lộ thông tin cụ thể về đơn xin giấy phép ngân hàng của công ty tiền mã hóa thuộc gia đình Trump. Trước đó, công ty này đã nhận được 500 triệu USD đầu tư từ một thành viên trong gia đình hoàng gia Abu Dhabi.

Người đứng đầu Cơ quan Giám sát Ngân hàng Liên bang Mỹ (OCC), vào thứ Năm tại cuộc điều trần Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, đã từ chối công khai chi tiết đơn xin của World Liberty Financial (WLF) theo yêu cầu của nghị sĩ và phủ nhận rằng Tổng thống Donald Trump đã can thiệp vào quy trình phê duyệt.

Các nghị sĩ Đảng Dân chủ đã yêu cầu OCC làm rõ xem WLF đã có thông báo trong tài liệu đơn xin về việc bán 49% cổ phần cho Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, người là cố vấn an ninh quốc gia của Các Tiểu vương quốc Arab Thống nhất và đồng thời kiểm soát một hệ thống kinh doanh lớn.

Giao dịch trên đã khiến cộng đồng ngoại vi nghi ngờ: Liệu Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất có nhận được sự "đặc quyền" về chính sách do đầu tư vào doanh nghiệp kiểm soát của gia đình Trump, bao gồm việc được phép tiếp cận vi mạch trí tuệ nhân tạo của Mỹ, cũng như xem xét nguy cơ công nghệ tương tự chuyển giao sang Trung Quốc.

WLF phủ nhận việc đầu tư 500 triệu USD này liên quan đến bất kỳ sắp xếp nào về vi mạch. Theo trang web chính thức của công ty, Trump được liệt kê là "Đồng sáng lập danh dự". Trong báo cáo tài chính mới nhất của mình bao gồm năm 2024, Trump đã được tiết lộ thu nhập cá nhân từ WLF là 57,3 triệu USD.

Cố vấn lãnh đạo của Đảng Dân chủ, Elizabeth Warren, đã đặt câu hỏi thách thức về việc xin phép của WLF cho người đứng đầu OCC, Jonathan Gould, bày tỏ rằng với lợi ích cổ đông là gia đình Trump, đề nghị này rõ ràng có nguy cơ xung đột lợi ích.

WLFI đã nộp đơn xin cấp phép ngân hàng vào đầu tháng 1 năm nay qua một thực thể mang tên World Liberty Trust Company. Chi tiết về giao dịch cổ phần với phía Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (được hoàn tất vào các ngày trước khi tổng thống nhậm chức) đã được tiết lộ vào đầu tháng này.

Warren đã hỏi Gould xem WLF có tiết lộ rằng Sheikh Tahnoon đã trở thành "cổ đông lớn của ngân hàng dự kiến". Gould trả lời rằng sẽ không đưa ra bình luận về bất kỳ đơn xin cụ thể nào. Warren cảnh báo thêm rằng, nếu giấy phép được cấp, điều này sẽ tạo ra "một trong những vụ tham nhũng kinh khủng nhất trong lịch sử nước Mỹ".

Trong khi đó, Gould cho biết, OCC sẽ "xem xét tất cả các đơn xin theo điều trình đã xác định", và châm biếm rằng sức ép chính trị duy nhất mà ông cảm nhận đến từ chính Warren.

Thượng nghị sĩ Dân chủ khác, Chris Van Hollen, đã hỏi nếu việc công ty đầu tư Abu Dhabi MGX 20 tỷ USD năm ngoái thông qua việc sử dụng tiền ổn định coin của WLF để tham gia mua cổ phần sàn giao dịch tiền điện tử Binance có được tính đến trong xem xét của OCC. Thượng nghị sĩ Dân chủ khác là Andrew Kim hỏi xem OCC có thiết lập cơ chế xem xét tăng cường cho các đơn xin liên quan đến quan chức cao cấp của chính phủ nước ngoài có thể ảnh hưởng đến an ninh quốc gia không. Gould cho biết sẽ trả lời bằng văn bản sau.

WLF cho biết, các Dân chủ "đã biến vấn đề này trở thành một vấn đề chính trị", lên án "những cáo buộc vô căn cứ" để đen xấu một công ty tư nhân Mỹ đang được giám sát nghiêm ngặt. Công ty nhấn mạnh rằng World Liberty Trust Company đã nộp tất cả tài liệu tiết lộ cần thiết theo yêu cầu giám sát. Hiện có năm công ty đang chờ xin giấy phép ngân hàng quốc gia từ OCC, trong đó có WLF; các công ty tiền điện tử Coinbase và Laser Digital cũng trong danh sách đợi.

Nếu được chấp thuận, WLF sẽ có thể phát hành và giữ tồn kho coin ổn định của họ có giá trị 1 USD. USD1 là một loại token tiền điện tử được gắn liền với đồng USD theo tỷ lệ 1:1, dịch vụ quản lý và phát hành hiện đang được một bên thứ ba cung cấp. Theo thông tin tiết lộ, WLF sẽ không hoạt động nhận gửi hoặc huy động vốn công chúng trong tương lai.

Đội ngũ quản lý đề xuất bao gồm Đồng sáng lập WLF Zack Witkower, người cha của ông là Steve Witkower, người hiện đang là Đặc phái viên Mỹ về vấn đề Trung Đông và là triệu phú bất động sản, cùng với Giám đốc điều hành của Integrity Automotive Holdings, Jeffrey Weiner. Tập đoàn bán lẻ ô tô do người cuối cùng dẫn đầu hoạt động tại New York, New Jersey và Connecticut.

Trước đó trong tuần này, một số tài khoản truyền thông xã hội của các nhà sáng lập đã bị tấn công, dẫn đến việc USD1 một thời gian ngắn mất giá. WLF sau đó phát biểu rằng USD1 "hoàn toàn an toàn" và đã phục hồi ổn định.

[Liên kết đến bản gốc]